Boka rådgivning

Bra att veta om vår rådgivning

• Priser & avgifter

  Priser för rådgivning inom sparande & pension 

  För att Skandia ska kunna erbjuda dig rådgivning måste vi ta betalt. Det gör vi genom våra produktavgifter (och rådgivningsavgifter för bankprodukter). Rådgivningskostnaden ingår alltså i det du väljer att köpa, t.ex. en kapitalförsäkring. Vår ambition är att hitta lösningar som tar hänsyn till både avgift och avkastning.

  Priser för pensionsoptimering

  Pensions­­optimering kostar 5 000 kr – men är kostnadsfritt (0 kr) om om du har eller flyttar in minst 1 miljon till oss – utöver priser och avgifter för sparprodukter och placeringar. Tjänsten är som mest givande om du har större delen av ditt kapital här.  

  Inget "köptvång"

  Det finns inget "köptvång" – du väljer själv om och vad du vill agera på. Du kan också vara trygg med att våra råd och rekommendationer utgår från dina förutsättningar, behov och önskemål. Du får alltid information om kostnader och avgifter både före rådgivnings­mötet och under mötets gång. 

• Så går rådgivningsmötet till

  Onlinemöte med delad skärm

  Själva mötet sker oftast online, eller remote som det också kallas. Då kan vi dela skärm med dig och du får ett pedagogiskt och enkelt upplägg.

  Förståelse för dina behov och önskemål

  Vi inleder mötet med att förstå dina förut­sättningar, behov och önskemål. Det här lägger grunden till våra rekommendationer och kallas "lämp­lighets­bedöm­ning" – vårt jobb är att bedöma vilka lösningar som är lämpliga för just dig.

  Hänsyn till avgifter och avkastning

  Utöver dina önskemål tar vi såklart hänsyn till både avgift och avkastning när vi ger våra råd. Och du avgör själv om du vill agera på råden eller inte. Värt att veta om Skandia är att vi ägs av våra kunder – det finns inga andra ägarintressen. Om du väljer att spara i Skandia Liv blir du också ägare. Det innebär bl.a. att du får ta del av ev. överskott och rösta i Skandias fullmäktige.

  Avslutar med kopia på all dokumentation

  När du fått dina råd och rekommendationer börjar vi avsluta mötet och då får du en kopia på all dokumentation som gjorts under samtalet.

  Kontorsrådgivning

  I vissa fall passar det bättre att ses på ett kontor, t.ex. när du har behov av rådgivning på mer regelbunden basis, är företagare eller av annan anledning föredrar att träffa oss på plats. Många av våra kunder uppskattar dock möjligheten att kunna ha mötet var som helst.

  Fyll i dina uppgifter så ringer vi dig.

• Inför rådgivningsmötet

  För att vi ska hjälpa dig på bästa sätt vill vi också hjälpa dig med förberedelserna. Vi vill skapa oss en helhetsbild över din ekonomi redan före mötet och ge dig möjligheten att fundera på eventuella frågor och målsättningar. På så sätt kan mötet ägnas åt de viktiga frågorna.

  Det här sker före mötet:

  1. Vi skickar dig information att läsa igenom före mötet
  2. Vi ber dig att godkänna en fullmakt på fullmaktskollen.se för att få en samlad bild över ditt engagemang hos andra försäkringsbolag – vår strävan är alltid att ta dig till ett bättre läge
  3. Du får fylla i uppgifter om dig själv och hur din ekonomi ser ut i dagsläget, t.ex. lön, arbetsgivare och ev. lån 

• Trygg & licensierad rådgivning

  Trygga rådgivare med licens

  För oss är det viktigt att du som kund känner dig trygg och säker i rådgivnings­situationen. Våra kunder ger oss 5,7 av 6 i betyg och vi strävar alltid efter att bli bättre. Dessutom kan det vara skönt att veta att alla våra rådgivare är SwedSec-licensierade. 

  SwedSec säkerställer kvalitet och kundnytta

  SwedSec jobbar med utbildning, tester och licensiering för t.ex. rådgivare på företag som står under Finans­inspek­tionens tillsyn. I stora drag handlar det om att säkerställa kvalitet och kundnytta. Så här skriver SwedSec om sitt arbete:

  "SwedSec stärker kompetensen och kundskyddet i finansbranschen genom arbetet för höga kunskaper, regelefterlevnad och god etik med en licensiering baserat på kunskapskrav och tester samt ett disciplinärt förfarande vid regelöverträdelser."

  Du får en kopia på allt som sägs

  Under hela samtalet dokumenterar vi vad som sägs och du får en kopia på råd­givnings­dokumen­tationen när mötet avslutas. En säkerhet och ett hjälpmedel både för dig och för rådgivaren.

• Skandias sparprodukter & hållbarhet

  Självklart utgår vi från vårt arbete för hållbar utveckling när vi rekommenderar sparprodukter under rådgivningstillfället. Så här bidrar Skandias sparprodukter till hållbarhet:

  • Vi väljer bort bolag och förvaltare som inte lever upp till våra förväntningar om exempelvis klimat och miljö
  • Vi granskar hur fonderna vi erbjuder beaktar hållbarhetsfaktorer och hållbarhetsrisker i sina investeringar
  • Vi för dialog med bolag och förvaltare för att påverka hur deras hållbarhetsarbete kan bli ännu bättre
  • Vi letar aktivt efter investeringar som bidrar till hållbar och samhällsnyttig utveckling

  Läs mer om Skandias hållbarhetsarbete